캐나다 무료 셀프 세금 신고(tax return) 유학생/싱글

 

캐나다 개인 택스 신고 마감일인 4월 30일이 다가옵니다.(2023년은 4월 30일이 일요일인 관계로 5월 1일)

 

세금 신고는 한 해 동안 내가 낸 세금의 정산을 통해 refund를 받거나 owing이 있다면 CRA에 납입을 하는 시스템이지만, 수입이 없는 유학생도 세금 신고를 하면, GST/HST 세금 환급과, 렌트비 환급(OTB), 탄소세 환급 등의 리턴을 받을 수 있습니다. 

당해년도에 신고를 못했더라도 누락된 연도가 10년 이내라면 가능하니 꼭 신고해서 환급 혜택을 받으시기 바랍니다.

 

오늘은 유학생 / 18세 이상의 싱글에 해당하는 세금 신고 절차를 알아보겠습니다.

 

출처:biis.ca

 

 

세금 신고를 회계사를 통해서 처리하면 회계사에 따라 $60~$300의 수수료로 꽤 부담스러운 금액인데, 유학생의 경우 매우 간단하여 30분 이내에 처리가 가능하니 지금부터 차례대로 따라 해보시기 바랍니다.

 

무료 신고 사이트는 turbo tax등 몇 군데가 있는데, 그 중 simpletax(wealthsimple)을 가져왔습니다. 

 

 

1. wealth simple앱이나 pc에서 회원가입 후 tax 클릭

 

2. 세금신고할 연도를 클릭

 

3. 이름과 이메일, SIN넘버, 생일 입력

4. 거주지와 메일링 주소 입력

 

5. 해당하는 주와 12월 말에 거주했는지 Y or N 체크

 

 

6. single or married인지 체크

7. 질문에 Y or N로 각자 해당사항을 체크

 

8. 탄소세 지원금 항목

아래에 언급된 지역에 거주하는 경우 No. 아니면 Yes

온타리오 주의 경우 싱글 $488, 배우자가 있는 경우 $244 커플 중 한 사람에게 지급됩니다.
싱글의 경우, 1,4,7,10월 각 15일 $122씩 연 4회에 걸쳐 지급됩니다.
The Ontario program provides an annual credit of : $488 for an individual. $244 for a spouse or common-law partner

9. 장기 기증 정보 공유

동의하면 Y, 아니면 No

 

10. OTB (렌트비를 내고 있으면 Y)

OSTC(2022년도에 호텔이나 커티지 숙박한 곳이 있으면 Y)

 

Staycation tax credit은 여기에서 참고

11. CRA 어카운트 연동

CRA 계정이 있으면 T4, T2202 등의 자료가 연동이 되어 매우 편리합니다.

어카운트 있으면 Y하고, 이메일 주소도 입력합니다.

 

 

12. 1) CRA연동 후, OTB 세부 사항을 입력

Northern Ontario 거주 시 Y
(해당지역: Algoma, Cochrane, Kenora, Manitoulin, Nipissing, Parry Sound, Rainy River, Sudbury (including the City of Greater Sudbury), Thunder Bay, and Timiskaming)

 

 

2) Part A: 2022년 지불한 렌트피 합산 금액 입력

- 공립 롱텀케어 홈이나 학교 기숙사에 거주했으면 Y
- OTB 베너핏 금액을 매월 받지 않고, 2024년 6월에 일시불로 받고 싶으면 Y

 

 

13. Part B: 주 거주지 정보 입력

 

14. 인컴이 있는 경우, T4 항목을 넣습니다.

CRA연동한 경우 자동으로 뜨니 오류 확인만 합니다.

 

15. 등록금 영수증 T2202를 입력합니다.

CRA연동한 경우 자동으로 뜨니 오류가 있는지만 확인합니다.

 

16. 사용하지 않은 등록금 Carryforward 금액을 확인

사용하지 않은 금액은 누적되어 추후 소득이 있을 때 사용 가능합니다.

 

17. Canada traning credit 신청자격 및 금액

1) You are between the ages of 25 and 65.
2) up to $250 per year with a lifetime limit amount of $5000.

 

*Tuition Transfer

부모님이나 조부모님께 트랜스퍼할 수 있습니다.
당해년도 납부 등록금에 한하며, up to $5000

 

 

18. 리뷰: 누락된 부분이 없는지 착오가 있는지 확인

 

19. 제출 전, 대략적인 택스 리턴 금액 및 베너핏을 알려줍니다.

Refund금액은 submit 1~2주 후 지급, 2,3,4번 항목은 2023년 7월부터 적용됩니다.

1) Refund: $584
2) GST/HST: 해당금액($76.50)을 1,4,7,10월 분기별 지급
3) 탄소세($122):  1,4,7,10월 분기별 4회 지급
4) OTB(렌트피 환급): 연방&주정부 합산 $68.33 월별 지급

 

 

20. 확인이 끝났으면 Submit 제출합니다. 

2023 세금 신고 놓치지 말아야 할 항목 확인

 

 

수고 많으셨습니다. 무료 셀프 세금 신고 하여 수수료도 절약하고,

다양한 캐나다 정부 지원혜택도 꼭 받으시기 바랍니다.

 

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