안녕하세요. 캐나다 세금 신고 시즌으로, 개인소득자는 4월 30일까지 (올해는 일요일인 관계로 5월 1일) 세금 신고를 완료해야 합니다.
만일 4월 30일(올해 5월 1일) 이후에 처리할 경우, 세금 환급액이 있다면 문제가 없으나, 내야 할 세금이 있는 경우라면, 패널티와 내야 할 세금에 대한 경과 이자가 일일 계산되므로 신고 기일을 엄수해야 하겠습니다.
2023년 세금 신고시 추가된 항목과 놓치지 말아야 할 세금 공제 항목을 알아보겠습니다.
목 차
1. Ontario's Staycation tax credit
2. Ontario Seniors Care at Home tax credit
3. CARE tax credit
4. Home Office tax credit
5. Moving Expenses tax deduction
1. 온타리오 스테이케이션 텍스 크레딧
(Ontario's Staycation tax credit)
팬데믹 기간 동안 정체되었던 관광산업을 육성하기 위해 도입한 제도입니다.
2022년 1월 1일~12월 31일 사이에 온타리오 주의 호텔이나 숙소를 이용한 온타리오 주민은 숙박 비용의 20%를 청구할 수 있습니다.
이 크레딧을 받으려면 영수증 증빙이 필요합니다.
식비, 유흥비, 주유비 등 모든 숙박비 외의 비용은 제외입니다.
개인당 최대 $1,000이고, 20% 세액 공제이므로, 최대 $200까지 공제 가능.
가족 및 커플은 최대 $2,000까지 청구할 수 있으며 최대 $400까지 공제 가능.
2. 온타리오 시니어 가정요양 환급
(Ontario Seniors Care at Home Tax Credit)
이 프로그램은 적격한 중저소득 노인에게 혜택을 주기 위한 제도입니다.
70세 이상의 노인은 의료비의 최대 $6,000을 청구하여 25%를 공제받을 수 있으며 최대 $1,500을 받을 수 있습니다.
크레딧 금액은 소득 수준에 따라 차등 적용되지만, 연간 소득이 $65,000미만인 사람인 경우 신청 자격이 있습니다.
3. 자녀 케어 텍스 크레딧
(Childcare Access and Relief from Expenses (CARE) tax credit)
▶대상: 가계 소득 연간 $150,000 이하의 가정
▶내용: 자녀 보육기관 이용 및 자녀 케어 비용 환급.
▶범위: 보육 기관, 스포츠센터, 캠프를 포함한 보육 비용의 최대 75% 청구 가능
4. 홈오피스 공제 (Home Office tax credit)
팬데믹으로 인한 재택근무 시 비용을 청구할 수 있습니다.
Flat method와 Detailed method 두 가지 방법 중 선택할 수 있는데,
1) Flat형은 일 $2, 최대 $500 공제되고,
2) Detailed형은 홈오피스 면적, 아래의 제반 비용 등에 따른 실비를 청구합니다.
- 전기 사용량
- 인터넷 데이터 사용량
- 홈오피스 공간에 필요한 레노베이션, 사무용품, 전자기기 등 청구 가능
5. 이사 비용 청구(Moving Expenses tax deduction)
세금 신고 시 세액 공제 항목이 아니라, 세금 계산 전 소득에서 직접 공제되는 항목이기 때문에 혜택이 큽니다.
신청 자격 요건
이사한 주소와 이사 전 주소의 거리가 40km 이상 & 이사의 목적이 아래 세 개 중 하나에 해당이 되어야 합니다.
1) 직장의 주소지 변경
2) 사업체를 운영하기 위한 이사
3) 풀타임 학생이 대학교를 다니기 위한 이사
청구 가능 항목
1) 비행기, 기차 운임, 차량유지비, 이사업체 비용, 숙소, 식사비
2) 이사를 위해 중간에 렌트를 캔슬하면서 물어준 위약금
3) 주소변경을 위해 발생한 비용
4) 새로운 운전면허 발급 비용
5) 유틸리티 캔슬 및 위약금, 연결 비용
6) 이전집을 다른 사람에게 팔거나 비워두면서 발생하는 비용들 (최대 $5,000):
7) 모기지 이자, 재산세, 보험료, 유틸리티
8) 이전집을 팔면서 발생하는 비용
9) 이사 후 새집을 사면서 발생하는 변호사비, 명의이전 비용 등
주의사항: 신청 시 영수증을 첨부하지는 않지만, 소득공제 항목으로 CRA의 자료 증빙 요청하는 경우가 상당히 높으므로, 10년 정도는 영수증 보관 필수.
캐나다 무료 셀프 세금 신고(tax return) 유학생/싱글
캐나다 개인 택스 신고 마감일인 4월 30일이 다가옵니다.(2023년은 4월 30일이 일요일인 관계로 5월 1일) 세금 신고는 한 해 동안 내가 낸 세금의 정산을 통해 refund를 받거나 owing이 있다면 CRA에 납입
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